Inteligența artificială detectează fraudele financiare înainte de a produce pierderi
O aplicație bazată pe inteligență artificială, dezvoltată de o companie italiană specializată în soluții de risc de credit și informații de afaceri în Europa de Sud-Est, permite detectarea timpurie a potențialelor fraude financiare. Soluția integrează date, analize și informații specializate privind frauda, pentru a ajuta instituțiile să anticipeze și să contracareze amenințările în continuă evoluție.
Ecosistemul din spatele aplicației Smart Catcher, dezvoltată de Grupul CRIF, reunește peste 40 de surse de date, mai mult de 100 de algoritmi avansați și sisteme de monitorizare continuă a fraudelor și amenințărilor cibernetice. Aplicația analizează anual milioane de alerte privind fraudele și riscurile cibernetice.
Soluția respectă standardele de securitate ISO 27001, beneficiază de structuri de guvernanță privind protecția datelor la nivelul întregului grup și este concepută pentru a evolua în tandem cu cadrele de reglementare din domeniul bancar și al inteligenței artificiale.
„Instituțiile financiare se confruntă cu o presiune tot mai mare de a oferi experiențe de înrolare a clienților rapide și complet digitale. În același timp, barierele în calea fraudelor financiare sunt mai scăzute ca niciodată. Inteligența artificială generativă și instrumentele digitale ușor accesibile facilitează falsificarea la scară largă a fluturașilor de salariu, a extraselor de cont și a documentelor de identitate, generând noi provocări pentru creditori, care trebuie să găsească un echilibru între viteză, experiența clientului și controlul riscurilor. O protecție eficientă necesită o abordare stratificată, care combină semnale multiple, tehnologii avansate și expertiză de domeniu pentru a identifica inconsecvențele înainte ca acestea să se transforme în riscuri operaționale sau de credit”, explică Theodoros Polydoros, Director Executiv al ICAP CRIF România.
Smart Catcher aplică o metodologie holistică ce integrează semnale complementare pentru a detecta atât documentele modificate cu instrumente tradiționale de editare, cât și conținutul creat sau alterat cu ajutorul inteligenței artificiale generative. De asemenea, soluția susține întregul flux de procesare a documentelor – de la achiziție, verificări de calitate și clasificare automată, până la extragerea datelor și generarea de alerte privind posibilele fraude.