Fraudă de 95 de milioane de euro la cea mai mare bancă din Italia, comisă cu ajutorul inteligenței artificiale
Escroci care au folosit inteligența artificială pentru a imita directori și oficiali de rang înalt au reușit să convingă Fideuram, divizia de private banking a celei mai mari bănci din Italia, să transfere 95 de milioane de euro în conturi din străinătate.
Potrivit informațiilor disponibile, peste jumătate din sumă a fost recuperată, însă aproximativ 36 de milioane de euro rămân deocamdată dispărute.
Modul de operare al escrocilor
Frauda a început în luna februarie, când Paolo Molesini, pe atunci președintele Fideuram, a primit un mesaj care părea a fi trimis prin WhatsApp de Carlo Messina, directorul executiv al Intesa Sanpaolo. Mesajul solicita ajutor urgent pentru efectuarea unei tranzacții în străinătate.
Escrocii au continuat operațiunea cu un apel telefonic care părea să provină de la un partener de rang înalt al unei importante firme de avocatură și care confirma instrucțiunea. Potrivit unor surse, fraudatorii au utilizat inteligența artificială pentru a reproduce vocea avocatului.
Convins că solicitarea era autentică, Molesini a cerut departamentului financiar să efectueze o serie de transferuri către conturi din străinătate, în principal din China și Hong Kong.
Recuperarea parțială a fondurilor
Fideuram a detectat rapid nereguli în transferuri și a alertat băncile și autoritățile din mai multe țări. Aproximativ 53 de milioane de euro au fost recuperate ulterior prin cooperarea autorităților din China, Portugalia și Italia.
Restul banilor nu au mai putut fi localizați după ce au trecut printr-o rețea de conturi din străinătate și au fost convertiți în criptomonede, potrivit surselor citate.
Intesa Sanpaolo și Fideuram au refuzat să comenteze situația. Nici Molesini și nici alți directori ai Fideuram nu sunt anchetați. Procurorii din Milano au însă în vizor un cetățean străin care locuiește în afara Europei, suspectat de fraudă informatică.
Molesini a demisionat din funcția de președinte al Fideuram în luna martie, invocând motive personale. La acel moment, banca nu a oferit alte explicații privind plecarea sa.
Un precedent similar în Italia
Cazul vine după ce, anul trecut, alți fraudatori au folosit inteligența artificială pentru a imita vocea unui ministru italian și l-au convins pe omul de afaceri Massimo Moratti să transfere aproape un milion de euro într-un cont din străinătate. În acel caz, banii au fost recuperați.